はじめに

私達をとりまく経済環境は悪化の一途をたどっています。リーマンショック後、株価や不動産価格は目減りし、ロスを取り戻すのにどれくらいかかるでしょうか。公的年金や社会保障もあてにはできません。政府の借金も天文学的数字に達し、税金は上がる一方です。政府には頼らず自分の生活や財産は自分で守らなければなりません。

そのために「資産計画」が必要です。トラブルや税金を最小限に抑えて、家族や次世代に最大限の資産を残すための計画を立てるのに早すぎることはありません。

生命保険や年金がソリューションです。

生命保険は「死んだとき：デスベネフィット」だけのものではありません。「生きているうち：リビングベネフィット」に活かすこともできます。

デスベネフィットは、「家族が」支払った保険料の数倍になった補償額を「死亡時」に確実に受取ります。

リビングベネフィットは、「自分が」キャッシュバリューとして形成された資産を「生存中」に受取ります。

この頃、この両方の機能をもった保険へのニーズが増えています。いづれのベネフィットもその使い道は、相続対策、リタイアメント、子供の教育、家のローンの返済など様々です。

また、より豊かなリタイアメントのため「個人年金」が利用されています。受取る年金額は、生涯に亘り、保証されます。

綿密な計画を立てることで、皆さんも多くのメリットがあるアメリカの生命保険と個人年金で資産計画ができます。

このホームページでは、資産計画に役立つ一般的また具体的な情報をお届けいたします。勧誘または販売を目的とするものではありません。法的、税的アドバイスは専門家にご相談ください。

【関矢純子 プロフィール】
東京生まれ。大学卒業後、外資系旅行会社、証券会社などに勤務。1998年12月、ホテル所有会社のハワイ駐在員として派遣される。2002年、ハワイ州の生命保険、不動産売買および米国連邦の証券ライセンス（シリーズ7と66）を取得。ファイナンシャルプラン業界最大手のアメリプライズを経た後、2004年オクシデンタル・アンダーライターズにライセンスを移す。アメリカ生命保険を使っての、資産計画実現をもっとも得意とする。
趣味は、自宅マンション近くに借りた家庭菜園での野菜作り。ハワイにいながら　海のスポーツは苦手。

【オクシデンタル アンダーライターズ プロフィール】
1933年設立。ハワイ最大の独立系総合保険・投資代理店。3代目ゴードン香川が指揮をとり、クライアントの状況に応じたベストの生命、損害保険および投資商品を提供し今日に至る。
日本においては1955年、外国生命保険会社代理店として初めて、大蔵省の許可を得て保険業を営み、現在は築地オフィスで死亡保険金請求などのカスタマーサービスのみを行う。
本社：1163 S. Beretania Street, Honolulu, Hawaii 96814
マウイ島支店：2145 Wells Street, Wailuku, Hawaii 96793
ハワイ島支店：1221 Kilauea Avenue, Hilo, Hawaii 96720
カスタマーサービス：東京都中央区築地1-3-4 ニイクラビル5階
取り扱い生命保険会社：Prudential（プルデンシャル）、 Nationwide（ネイションワイド）、 Pacific Life（パシフィックライフ）など30社。いづれもS&P格付けAA以上
ウェブサイト：http://www.askoxy.com